16 сентября текущего года в Уголовный кодекс Республики Казахстан введена статья 232-1, устанавливающая уголовную ответственность за дропперство. Новая норма запрещает передачу банковских реквизитов третьим лицам, а также осуществление платежей и денежных переводов в интересах других лиц либо с целью получения материального вознаграждения.
Простыми словами, дроппер — это человек, который предоставляет доступ к своей банковской карте или на чьё имя оформляется карта либо счёт, через которые проходят преступные денежные средства. Таким образом злоумышленники скрывают свою личность и уходят от ответственности, используя обычных граждан в качестве «финансовых посредников».
До введения уголовной ответственности дропперство было широко распространено и фактически служило прикрытием для преступников. Через так называемые дроп-карты отмывались деньги, полученные в результате мошенничества, незаконного игорного бизнеса, наркоторговли и других тяжких уголовных правонарушений. На практике большинство дропперов — это не преступники по убеждениям, а граждане, введённые в заблуждение обещаниями лёгкого заработка.
Закон об уголовной ответственности за дропперство чётко определяет ответственность вплоть до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества. При этом для привлечения к ответственности не требуется доказывать умысел на участие в мошенничестве или других преступлениях. Достаточно факта передачи банковской карты, реквизитов либо проведения через них преступных денежных средств.
Попытки оправдаться утерей карты или её кражей, как правило, не принимаются, поскольку реквизиты и PIN-код известны исключительно владельцу. Каждый случай дропперства получает правовую оценку и не остаётся без последствий.
В настоящее время в департаменте экономических расследований функционирует подразделение финансовой разведки, которое на ежедневной основе анализирует финансовые операции и выявляет подозрительные транзакции, уделяя особое внимание фактам дропперства. При их обнаружении операции по карте незамедлительно блокируются, после чего проводится детальная проверка.